October 29, 2018

各路資本競相追逐

各路資本競相追逐

金融科技領域項目

今年7月,依托大數據技術開展銀行助貸業務的大數金融完成C輪8億元人民幣融資,太盟投資集團、春華資本聯合領投,光大資本和前兩輪投資方紅杉資本跟投,本輪融資主要用於公司風控技術和新金融產品的研發。

記者獲悉,主要金融不是紅杉資本今年以來在金融科技領域的首個投資項目,工聯證券、道金等多家金融科技公司也在"收購名單”上。涉及數據信貸、互聯網證券、住房金融等領域。

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除了紅杉中國、IDG這類VC機構外,金融科技領域的投資還出現了產業資本的身影。今年6月,從事港股美股交易服務的互聯網券商富途證券宣布完成1.455億美元的C輪融資,投資方為騰訊集團、經緯投資和紅杉資本。值得注意的是,騰訊集團已經有了第三次鉛鑄。此外,騰訊今年還實施了對易鑫車貸的40億元戰略投資,本輪戰略投資中,還出現了順豐創始人王衛的身影。

值得注意的是,一些"國家隊”基金也參加了金融技術投資"盛宴”。今年7月,資產證券化專業服務商廈門國金完成了pre-A輪融資,投資方之一是國家中小企業發展基金,該基金的出資人為國家財政部,專門投資於國家戰略新興政策導向的高科技、高創新、高成長、高附加值的中小企業。此外,今年6月上旬,人人助學完成了千萬級天使融資,投資方為中國風險投資公司。

"我們今年專門成立了金融科技專項投資基金,規模為10億元,Lp來自政府引導基金、上市公司和銀行。”康文勝告訴記者,公司比來還在籌備一只美圓基金,專門投向海外的金融科技和人工智能項目。

此外,據清科私募股權數據,幾個財政科技資金,如星河灣並購基金金融科技產業50億元的目標值,上海花溪私募基金國家密封技術,金融,貴陽市政府和CHINA保險投資基金,最近成立。它涵蓋移動支付、眾包、信用、互聯網經紀、住房金融、汽車金融等領域。

投資的重要標准

在資本看來,金融和技術領域的投資標准是什麼?康文勝告訴記者,創東方對金融科技深入研究後,設立了兩條投資主線:第一,沿著金融科技"四化”趨勢尋找投資機會,如大數據、人工智能、區塊鏈;第二,尋找Fintech驅動業務的新金融標的,如消費金融、供應鏈金融、智能投顧等。

圍繞這兩條主線,康文勝說,對金融技術公司的檢查有六個標准:第一,金融技術推動企業創新;第二,業務合規;第三,公司與金融機構合作;第四,如果是一家新的金融公司,它將逐步發展成為一家未來不承擔業務風險的金融科技公司;第五,它應該控制估值;第六,團隊將具有高素質。

"我們投資的大多數金融科技公司都處於A輪的早期階段。”喬治認為,要更准確地把握金融科技行業的投資邏輯,不能僅僅將目光局限於早期的創業公司,而是要從更為全球化的視野去了解行業的變化和發展趨勢。

對金融科技項目的投資,喬治梳理出三條基本邏輯:第一,項目擁有怎樣的技術,是否具備先進性和技術壁壘;第二,項目是否能改變傳統金融場景、改造一個局部的金融生態,為用戶創造價值,提升商業效率;第三,更偏好具備平台屬性、基礎設施屬性的項目,因為此類項目的邊際成本低、可擴張性和用戶粘性強。

盡管中國的金融科技正在奮力追趕,但不可否認的是這個領域的許多先進技術和優質項目都集中在海外,但在投資人看來,這恰好是中國金融科技的機會所在。"中國的市場夠大,人口夠多,意味著數據量足夠大。”康文勝說。而在喬治看來,歐美國家的金融市場和監管體系相對完善,但中國的金融基礎設施相對薄弱,所以機會大有所在。

但是,不可忽視的是,中國強力的金融監管讓創業者和投資人都時刻警惕。"我們對金融政策非常敏感,我們一到就要研究監管政策,因此項目合規是基本的底線。”康文勝說。

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Posted by: aqwdswqq at 04:01 AM | No Comments | Add Comment
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